В июле 2025 года в Казахстане вступили в силу изменения уголовного законодательства, направленные на борьбу с одним из киберпреступлений — дропперством.
В Уголовный кодекс Казахстана внесена новая статья 232-1, которая предусматривает уголовную ответственность за передачу своих банковских реквизитов третьим лицам, а также за осуществление платежей или переводов денег в интересах или в пользу третьего лица за материальное вознаграждение или выгоды имущественного характера, пишет ИА «Polisia.kz».
Введение уголовной ответственности за дропперство стало ответом на растущую угрозу финансовой безопасности граждан и государства.
Дропперство представляет собой схему, при которой мошенники используют банковские счета и карты других людей для вывода незаконно полученных средств. Часто пострадавшие даже не осознают, что становятся соучастниками преступления.
Дропперы — это люди, которые за определенное вознаграждение предоставляют свои банковские реквизиты криминальным группировкам для проведения финансовых операций. Эта схема получила широкое распространение в эпоху цифровых технологий, когда переводы можно осуществлять мгновенно, а следы преступников теряются в сложных цепочках транзакций.
Мошеннические схемы с использованием банковских карт наносят многомиллионный ущерб экономике страны, подрывают доверие к финансовой системе и создают благоприятную среду для развития организованной преступности.
Градация наказаний и правовые последствия
Новая статья предусматривает дифференцированный подход к наказанию в зависимости от степени вины и характера совершенного деяния.
За незаконное предоставление доступа к своему банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству третьим лицам за материальное вознаграждение предусмотрен штраф в размере до 160 МРП, что составляет 629 120 тенге ($1 тыс. 155 ) в 2025 году.
Штраф может быть заменен общественными работами либо арестом на срок до 50 суток с конфискацией имущества.
Теперь за предоставление своих банковских счетов третьим лицам для вывода незаконно полученных денег можно лишиться свободы на срок от 3 до 7 лет.
Согласно новой статье 232-1 УК, за незаконную передачу своих платежных инструментов третьим лицам за материальное вознаграждение будет предусмотрена уголовная ответственность с лишением свободы до 7 лет.
Такие меры применяются при наличии отягчающих обстоятельств или при повторном совершении преступления.
Важной нормой является возможность освобождения от уголовной ответственности для лица, способствующего раскрытию преступления.
Это может стимулировать граждан к сотрудничеству с правоохранительными органами и поможет в борьбе с организованными преступными группировками, специализирующимися на финансовых мошенничествах.
Влияние на общество и рекомендации гражданам
Новые правовые нормы окажут значительное влияние на развитие финансовых технологий в Казахстане. Финансовые учреждения будут более тщательно отслеживать подозрительные операции и блокировать счета при выявлении признаков дропперской деятельности.
Компании будут вынуждены усилить системы безопасности и внедрить более совершенные методы идентификации пользователей.
Правоохранители просят казахстанцев не передавать свои реквизиты никому, даже друзьям или знакомым, и сразу сообщать о подозрительных предложениях в банк или полицию.
Также необходимо немедленно обращаться в банк при обнаружении подозрительных операций и изучать условия банковских услуг, не доверяя сомнительным предложениям.
В перспективе мoжно ожидать дальнейшего ужесточения ответственности за финансовые преступления и расширения полномочий правоохранительных органов. Астана демонстрирует решимость в борьбе с финансовыми преступлениями, и каждый гражданин должен стать активным участником этой борьбы, проявляя бдительность и ответственность при совершении финансовых операций.
